НБУ требует от банков предоставить данные обо всех своих клиентах

[Юpа]

У банков осталось всего две недели, чтобы сформировать и передать в Национальный банк данные обо всех своих клиентах. В рамках борьбы с отмыванием "грязных денег" от клиентов требуется до 22 октября сообщить обо всем своем имуществе, счетах в других банках и связях с "публичными деятелями"


Своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения Об осуществлении банками финансового мониторинга и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах. Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к "публичным деятелям или связанными с ними лицам". Клиент обязан раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий, отмечает издание.

По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным - до 22 октября.

Данные о валютообменных операциях банки подошьют к анкете тоже по закрытому требованию НБУ

[Jabba]

А что плохого-то?

[vch]

Анкеты вроде и раньше были.

А вобще ********ы, получат обратный эффект.

[Ох-хо-хо]

Мне особенно в этой анкете понравилась галочка:
источники дохода:
.......
Противозаконная деятельность
.......

Интересно кто-нить галочку поставит

[Eve_evE]

Мне особенно в этой анкете понравилась галочка:
источники дохода:
.......
Противозаконная деятельность
.......

Интересно кто-нить галочку поставит :)

Ммм... Это, наверное, галочка "для "служебного" использования"

[alyak]

Советую обратить внимание , что публичные особы и люди связанные с ними должны сразу помещаться в красный список и подлежать полнейшему мониторингу . Должны доложить сразу сколько у них квартир , машин и т.п. и передать все арбузову .

Будет после этого оппозиция если выстраивается четкая схема когда обязан доложить , потом может быть суд и исполнение решения на следующий день после суда . Кто против ?

И еще как я понял будет подстрижка пушнины скоро . все делается для этого .

[vop]

Анкеты вроде и раньше были.

И что, раньше их передавали в НБУ? Похоже, из НБУ делают очередной КГБ.

[Юpa]

голубец прийдет за покращенням в банк, а ему там - дорогой, ты че анкету не сдал до 22-го, а бланков нету уже, забудь о своем депозите

[Дядя Гена]

А что вы так раздухарились? Или нечистая совесть покоя не дает?
А вы заплатите все налоги и спите спокойно.....

[Korrrsar!!!]

Данные о валютообменных операциях банки подошьют к анкете тоже по закрытому требованию НБУ

процедура неприятная, НО - финмониторинг существует уже много лет, и эти самые анкеты (срок действия 3 года- потом новая или на самом деле можно остановить движение по счету) с указанием степени риска - тоже. И нацбанковский аудит ВСЕГДА имел к ним доступ. ототаке))) и не только по "рисковым" клиентам, а по всем.

[Traveler]

Дядя Гена, мну ужо давно предлагает: кто брал кредиты от МВФ - хай тот и отдает (или те, кому они достались).
А то вообще круто устроились: как занимать и пилить бабло - так верхи в первых рядах, а как отдавать - так низы пояса затягивают.
Мож, хватит ?
P.S. И помниццо мну, хто-то там вещал, что долги отдают только трусы ?!

[krissa]

процедура неприятная, НО - финмониторинг существует уже много лет, и эти самые анкеты (срок действия 3 года- потом новая или на самом деле можно остановить движение по счету) с указанием степени риска - тоже. И нацбанковский аудит ВСЕГДА имел к ним доступ. ототаке))) и не только по "рисковым" клиентам, а по всем.

почитала Закон
идентификация клиентов (за исключением публ.лиц) возможна только в 4-х случаях:
1. вступление в деловые отношения с банком
2. операция на сумму более 150 тыс.
3. Подозрение в отмывании бабла или в терроризме
4. В случае проведения обязательного мониторинга по п.15;16 этого же закона.

Идентификация должна проводиться ДО момента подписания договора и открытия р/сч.

интересно...каким образом под финмониторинг подпадает клиент банка, имеющий исключительно зарплатную карточку более чем 10-летней давности?

[Hex]

почитала Закон

Я тоже почитал закон:

Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні.

И этого имхо достаточно.
Мне уже с двух банков пришли письма, написанные задним числом. Т.е. якобы написанные 20-го октября. А высланные 31-го. На марке дата другая
Сижу думаю что им буду в анкете писать...

[krissa]

интересно каким образом наличие у меня движ. и невиж.имущества, депозитов(!) в др.банках и участие в предпринимательской деятельности влияет на мои отношения с конкретным банком в плане наличия там зарплатной карты?
Кроме того, читаем закон внимательно: все эти данные банк имеет право запрашивать ДО заключения договора с клиентом.
Но никак не 10 лет спустя.

[Hex]

читаем закон внимательно: все эти данные банк имеет право запрашивать ДО заключения договора с клиентом.

Угу, внимательно:

У разі ненадання таких відомостей клієнтом рахунок не відкривається, а в разі наявності раніше відкритих рахунків банк відмовляє в здійсненні обслуговування.

[vict]

Я тоже почитал закон:

И этого имхо достаточно.
Мне уже с двух банков пришли письма, написанные задним числом. Т.е. якобы написанные 20-го октября. А высланные 31-го. На марке дата другая
Сижу думаю что им буду в анкете писать...

банк имеет право, а не обязан... никакой юридической ответственности за незаполнение анкет не предусмотрено... если вдруг банк захочет отказать в обслуживании ( что маловероятно) поищу менее идиотские банки)

[Юpа]

банк имеет право, а не обязан... никакой юридической ответственности за незаполнение анкет не предусмотрено... если вдруг банк захочет отказать в обслуживании ( что маловероятно) поищу менее идиотские банки)

А деньги им оставите на покращення?

[Hex]

если вдруг банк захочет отказать в обслуживании ( что маловероятно) поищу менее идиотские банки)

Не, я тоже с удовольствием поищу менее идиотские банки. Но что такое отказ в обслуживании? Например мне могут не выдать депозит? Или отказаться принимать платежи с онлайн банкинга?

[Kammi]

интересно...каким образом под финмониторинг подпадает клиент банка, имеющий исключительно зарплатную карточку более чем 10-летней давности?

Мне прислали письмо из банка в котором я держала депозит лет пять назад, а сейчас на остатке осталось пару долларов.

Видимо решили что я "их клиент" и решили промониторить! )))