Субсидия. Как оформить? Где консультироваться?

[sharcos]

Бочеева

Я так поняла, у кого счетчик: с 1 мая по 1 октября-по 7, 188 за кубик
С 1 октября по 1 мая по 3,60 при условии лимита в 200 кубов на месяц. Все что больше вэтот период- по 7,188.
Если ошибаюсь, исправьте, кто уже разобрался.
На сегодня, за апрель 2015 уже по 3,60 за кубик, и по 7,188 все что свыше 200 кубов

Не исправляю, а из серии ОБС. Стояла в очереди, платили коммунальные, женщина заполняла квитанции и рассказывала, что ездила делать перерасчет по газу (р-н Воронцова), давали талончики, перед ней было человек 60, стояла с 10 до 14-00, у всех людей переплата. И считать будут не по 7,188 а по 5 с чем-то. Спрашиваю: "Наверное правительство совесть мучает?", в ответ смеется:"Да нет, наверное, как с курсом, после 40 гривен 26 уже прям облегчение, а что был доллар по 8 уже никто и не вспоминает".
Про 5 с копейками кто-то слышал?

[Karin]

Можете дать координаты фирмы?

Та с удовольствием, но это не Днепропетровская обл.

[nadinmishel]

Вопрос к знатокам: можно ли отправить документы на оформление субсидий по e-mail? Не могу найти электронные адреса Бабушкинского и Кировского "управління праці та соціального захисту населення" (ведь именно туда надо направлять документы на оформление субсидий?

[Кортни]

тут инфа : http://ubr.ua/finances/macroeconomic...oformit-332549

[Ledy_O]

Вот я читаю читаю и остался один вопрос, нифига я не пойму эти нормы жилья, у меня общая 39.3. Прописана я и ребенок 1,6 года после Пасхи будет прописан, мы входим в норму или нет???

пропишите ребенка и вы входите в норму на сегодняшний день


а я вот чего не могу понять: субсидия за услуги жск, например 25 грн-обязательный платеж. Как может образоваться и расти долг за услуги жск при субсидии?
насколько я знаю в конце сезона собес проводит сверку и излишки денег ( субсидии) забирает, или если не хаватило покрыть- доплачивает.

[detec]

nadinmishel, документы можно отправить по обычной почте.

Повторюсь с вопросом: никто из наёмных сотрудников не пытался получать в госорганах выписку о задекларированном работодателем доходе за период и выплаченном НДФЛ по своему ИНН?

[шелковица]

С 14.04 Нацбанк Украины ужесточает контроль за движением средств по картам.

внимательно только прочитайте, не ругайтесь. сама в шоке.

Національний банк України посилив контроль за обігом грошових коштів
фізичних осіб:

Перш за все під фінансовий моніторинг будуть попадати операції з
готівкою фізичних
осіб, які надходять на рахунок більше 3х разів на місяць від/як:

- юридичної особи та/або фізичних особи (у тому числі нерезидента) на
користь фізичної особи;

- фінансова допомога, плата за цінні папери, позики, перекази (у тому числі
із-за кордону), кредиту від нерезидентів, як поповнення рахунку тощо

Дані операції підпадають під ознаки ризикових операцій та додатковому
аналізу банківської установою за такими ознаками

Ризиковими операціями з готівкою є:

1) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання коштів у готівковій формі
з рахунку(ів) клієнта (групи клієнтів, зокрема, пов´язаних між собою,
наприклад, однією довіреною особою, через структуру власності тощо), якщо
вказаним операціям передує надходження коштів в безготівковій формі у
вигляді, зокрема, фінансової допомоги, плати за цінні папери (включаючи
випадки, коли кошти на рахунок зараховуються через транзитні рахунки банку
за результатами виконання укладених угод щодо купівлі-продажу цінних
паперів), позики, переказу (у тому числі із-за кордону), кредиту від
нерезидентів, як поповнення рахунку тощо (включаючи випадки, коли клієнтом
у межах періоду між зарахуванням безготівкових коштів на рахунок та зняттям
готівки використовуються інші власні поточні та/або депозитні рахунки), за
умови, що кошти отримуються готівкою в розмірі, більшому від 50 відсотків
від суми, що надійшла в безготівковій формі, та/або в розмірі, що протягом
трьох місяців поспіль перевищує 300 млн. грн. (у тому числі еквівалент
вказаної суми в іноземній валюті). При цьому регулярне отримання коштів має
бути хоча б протягом одного місяця в межах періоду, впродовж якого
здійснювалось зняття готівки. Водночас можуть бути наявними такі умови:

а) фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (через
банкомати) з власних поточних рахунків (є отримувачами готівки) та/або від
яких надходять кошти:

працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

делегували свої права щодо відкриття та/або розпорядження рахунком(ами) (за
винятком строкових депозитних) третій особі;

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

- не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

- відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);

б) юридичні особи та фізичні особи - підприємці отримують кошти готівкою на
закупівлю сільськогосподарської продукції, на закупівлю товарів, робіт та
послуг, на інші цілі.

При цьому щодо юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців, які отримують
кошти готівкою, або від яких надходять кошти фізичним особам, зазначеним у
підпункті "а" (у тому числі через транзитні рахунки банку за результатами
виконання укладених з цими юридичними особами, фізичними особами -
підприємцями угод щодо купівлі-продажу цінних паперів), можуть бути
наявними такі умови:

господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які отримуються в подальшому готівкою, надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості контрагентів з
різними призначеннями платежів;

в) характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;

2) регулярне (більше 3 разів на місяць) надходження коштів (у тому числі
із-за кордону) від юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб) [у
тому числі нерезидента(ів)] на користь фізичної(их) особи(іб), що в
подальшому видаються готівкою. При цьому можуть бути наявними такі умови:

- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (на користь яких
отримується готівка з рахунків юридичних осіб):

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

б) дають підстави вважати, що фінансові операції проводяться за дорученням
чи в інтересах іншої(их) особи(іб), або інша(і) особа(и) є
вигодоодержувачем(ами);

- щодо юридичних осіб, від яких надходять кошти на користь фізичних осіб,
можуть бути наявними такі умови:

господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які в подальшому перераховуються на користь фізичних осіб, надходять
на рахунок (рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості
контрагентів з різними призначеннями платежів;

юрисдикція юридичної особи - нерезидента не співпадає з юрисдикцією
банка-нерезидента, в якому відкритий рахунок цієї юридичної особи -
нерезидента;

кошти на користь групи фізичних осіб надходять від однієї(их) і тієї(тих)
же юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб);

- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;

3) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання фізичною(ими) особою(ами)
коштів у готівковій формі як кредит(и) від банку, який(і)
погашається(ються) в той же день або протягом найближчих днів, зокрема за
рахунок коштів, що надходять на рахунок(ки) клієнта(ів) в безготівковій
формі [наприклад, як фінансова допомога, за цінні папери, позика, перекази
(в тому числі із-за кордону), кредити від нерезидентів тощо], та/або
іншою(ими) особою(ами), яка(і) є поручителем(ями). При цьому можуть бути
наявними такі умови:

- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку:

працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо);

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

б) відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);

- у юридичної(их) особи (осіб), яка(і) є поручителем(ями) за кредитним(и)
договором(ами), або від якої(их) на рахунок(ки) клієнта(ів) надходять
кошти, що використовуються для погашення кредит(у)ів:

господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, за рахунок яких погашається
кредит або які переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб),
статутний капітал (у тому числі внесений майном незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які в подальшому використовуються для погашення кредиту або які
переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб), надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від широкого кола контрагентів з різними
призначеннями платежів;

- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень.

Лист Національного банку України від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
]

http://sovet.kidstaff.com.ua/question-931075

[Vi4ka]

Сегодня 15 апреля.
Интересно - хоть кому-то пришли по почту документы на оформление субсидии?

[Robot.]

у меня нету технических условий для автономки, это нужно переделывать всю квартиру, подводить газ специально для котла, ставить котел, делать под него вытяжку, менять трубы под будущее отопление, переделывать свежий ремонт, чтоб спрятать старые трубы, уверена это огромные суммы, плюс у меня все это будет незаконно, потому что квартиры не оснащены колонками изначально, только газовая плита, а все что незаконно, стоит дорого))) да и никто щас не позволит ставить автономку в доме изначально не предусмотренном под это. если 8 лет назад это было 5к долларов то сейчас даже трудно представить сколько, у меня есть только 5 к гривен, так что привет субсидия, кредитами я не пользуюсь, я ж говорю, цена установки и последующего ремонта будет такая что моя эта экономия не окупится и даже после моей смерти))))

Раньше это действительно стоило 40 тыс около 5 тыс дол, сегодня стоит 45 тыс около 2 тыс дол, узнавал неделю назад , цена код ключ для трешки. Так шо у кого накоплены баксы оч даже выгодно.

[Nairma]

Сегодня 15 апреля.
Интересно - хоть кому-то пришли по почту документы на оформление субсидии?

Мне тоже интересно. На укрнет была статейка, что 70% потребителей уже получили бланки.
Наверное, как в поговорке когда на заборе написано...

[Grohelena]

Раньше это действительно стоило 40 тыс около 5 тыс дол, сегодня стоит 45 тыс около 2 тыс дол, узнавал неделю назад , цена код ключ для трешки. Так шо у кого накоплены баксы оч даже выгодно.

я знаю цены, я же сказала что стоит аж две автономки...при зарплате 2 тысячи не сложно подсчитать сколько мне нужно откладывать на автономку)) давайте будем реалистичней смотреть правде в глаза, не нужно предлагать нищеброду нереальные проекты. будет бабло лишнее будем думать поехать ли нам наконец-то в 60 лет в египет первый раз или ставить автономку.

[BARONESA]

Сегодня 15 апреля.
Интересно - хоть кому-то пришли по почту документы на оформление субсидии?

Принесли домой. Правда не Днепропетровск.

[Posthuman]

Мне тоже интересно. На укрнет была статейка, что 70% потребителей уже получили бланки.
Наверное, как в поговорке когда на заборе написано...

Ничче не пришло....Веселые ребята....Звиздят-как дышат...)))

[Posthuman]

я знаю цены, я же сказала что стоит аж две автономки...при зарплате 2 тысячи не сложно подсчитать сколько мне нужно откладывать на автономку)) давайте будем реалистичней смотреть правде в глаза, не нужно предлагать нищеброду нереальные проекты. будет бабло лишнее будем думать поехать ли нам наконец-то в 60 лет в египет первый раз или ставить автономку.

Ограничтесь счетчиком на дом.(если на квартиру нет тех.возможности поставить)
Ибо автономка-это ОЧЕНЬ дорого.И окупаться по ЭТИМ ценам будет ого-го ,сколько лет.А через 10-12 лет-котел надо менять.

[Grohelena]

Ограничтесь счетчиком на дом.(если на квартиру нет тех.возможности поставить)
Ибо автономка-это ОЧЕНЬ дорого.И окупаться по ЭТИМ ценам будет ого-го ,сколько лет.А через 10-12 лет-котел надо менять.

абсолютно верно сказано, но выше я также писала - жаловалась на свой дом. который состоит на 70 процентов из пенсов и они не в состоянии оплатить этот счетчик(( но сегодня прочитала что хозяйства обяжут со временем везде установить счечики всех видов за свой счет))


никакие бланки в мой дом тож не приходили)))))))))

[Katze]

Рекомендации по банковской системе в письме Нацбанка №25-04001/22856 содержат три группы признаков для наличных операций, по которым финансисты будут проверять клиентские проводки.


Цель - борьба с отмыванием денег. Вы не весь текст письма дали.
Письмо носит рекомендательный характер и в нем приводятся критерии рисковых операций с НАЛИЧНЫМИ деньгами.
В начале письма все объясняется:

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852

Департамент фінансового моніторингу
Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації ’Український кредитно-банківський союз’
Незалежній асоціації банків України
Територіальним управлінням Національного банку України

Рекомендації щодо ознак ризикових операцій

На підставі аналізу фінансових операцій з готівковими коштами, здійсненого за результатами проведених Національним банком України перевірок банків, а також з урахуванням типологій, розроблених міжнародними організаціями, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - легалізація кримінальних доходів / фінансування тероризму), Державною службою фінансового моніторингу України, Національний банк України визначив ознаки ризикових операцій з готівкою.

З метою підвищення ефективності функціонування в банках системи управління ризиками використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму Національний банк України надсилає ознаки ризикових операцій з готівкою (додаються).

С 14.04 Нацбанк Украины ужесточает контроль за движением средств по картам.

внимательно только прочитайте, не ругайтесь. сама в шоке.

Національний банк України посилив контроль за обігом грошових коштів
фізичних осіб:

Перш за все під фінансовий моніторинг будуть попадати операції з
готівкою фізичних
осіб, які надходять на рахунок більше 3х разів на місяць від/як:

- юридичної особи та/або фізичних особи (у тому числі нерезидента) на
користь фізичної особи;

- фінансова допомога, плата за цінні папери, позики, перекази (у тому числі
із-за кордону), кредиту від нерезидентів, як поповнення рахунку тощо

Дані операції підпадають під ознаки ризикових операцій та додатковому
аналізу банківської установою за такими ознаками

Ризиковими операціями з готівкою є:

1) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання коштів у готівковій формі
з рахунку(ів) клієнта (групи клієнтів, зокрема, пов´язаних між собою,
наприклад, однією довіреною особою, через структуру власності тощо), якщо
вказаним операціям передує надходження коштів в безготівковій формі у
вигляді, зокрема, фінансової допомоги, плати за цінні папери (включаючи
випадки, коли кошти на рахунок зараховуються через транзитні рахунки банку
за результатами виконання укладених угод щодо купівлі-продажу цінних
паперів), позики, переказу (у тому числі із-за кордону), кредиту від
нерезидентів, як поповнення рахунку тощо (включаючи випадки, коли клієнтом
у межах періоду між зарахуванням безготівкових коштів на рахунок та зняттям
готівки використовуються інші власні поточні та/або депозитні рахунки), за
умови, що кошти отримуються готівкою в розмірі, більшому від 50 відсотків
від суми, що надійшла в безготівковій формі, та/або в розмірі, що протягом
трьох місяців поспіль перевищує 300 млн. грн. (у тому числі еквівалент
вказаної суми в іноземній валюті). При цьому регулярне отримання коштів має
бути хоча б протягом одного місяця в межах періоду, впродовж якого
здійснювалось зняття готівки. Водночас можуть бути наявними такі умови:

а) фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (через
банкомати) з власних поточних рахунків (є отримувачами готівки) та/або від
яких надходять кошти:

працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

делегували свої права щодо відкриття та/або розпорядження рахунком(ами) (за
винятком строкових депозитних) третій особі;

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

- не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

- відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);

б) юридичні особи та фізичні особи - підприємці отримують кошти готівкою на
закупівлю сільськогосподарської продукції, на закупівлю товарів, робіт та
послуг, на інші цілі.

При цьому щодо юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців, які отримують
кошти готівкою, або від яких надходять кошти фізичним особам, зазначеним у
підпункті "а" (у тому числі через транзитні рахунки банку за результатами
виконання укладених з цими юридичними особами, фізичними особами -
підприємцями угод щодо купівлі-продажу цінних паперів), можуть бути
наявними такі умови:

господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які отримуються в подальшому готівкою, надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості контрагентів з
різними призначеннями платежів;

в) характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;

2) регулярне (більше 3 разів на місяць) надходження коштів (у тому числі
із-за кордону) від юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб) [у
тому числі нерезидента(ів)] на користь фізичної(их) особи(іб), що в
подальшому видаються готівкою. При цьому можуть бути наявними такі умови:

- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (на користь яких
отримується готівка з рахунків юридичних осіб):

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

б) дають підстави вважати, що фінансові операції проводяться за дорученням
чи в інтересах іншої(их) особи(іб), або інша(і) особа(и) є
вигодоодержувачем(ами);

- щодо юридичних осіб, від яких надходять кошти на користь фізичних осіб,
можуть бути наявними такі умови:

господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб´єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які в подальшому перераховуються на користь фізичних осіб, надходять
на рахунок (рахунки) суб´єкта господарювання від значної кількості
контрагентів з різними призначеннями платежів;

юрисдикція юридичної особи - нерезидента не співпадає з юрисдикцією
банка-нерезидента, в якому відкритий рахунок цієї юридичної особи -
нерезидента;

кошти на користь групи фізичних осіб надходять від однієї(их) і тієї(тих)
же юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб);

- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;

3) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання фізичною(ими) особою(ами)
коштів у готівковій формі як кредит(и) від банку, який(і)
погашається(ються) в той же день або протягом найближчих днів, зокрема за
рахунок коштів, що надходять на рахунок(ки) клієнта(ів) в безготівковій
формі [наприклад, як фінансова допомога, за цінні папери, позика, перекази
(в тому числі із-за кордону), кредити від нерезидентів тощо], та/або
іншою(ими) особою(ами), яка(і) є поручителем(ями). При цьому можуть бути
наявними такі умови:

- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку:

працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо);

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

б) відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);

- у юридичної(их) особи (осіб), яка(і) є поручителем(ями) за кредитним(и)
договором(ами), або від якої(их) на рахунок(ки) клієнта(ів) надходять
кошти, що використовуються для погашення кредит(у)ів:

господарська діяльність суб´єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, за рахунок яких погашається
кредит або які переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб),
статутний капітал (у тому числі внесений майном незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб´єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб´єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб´єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які в подальшому використовуються для погашення кредиту або які
переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб), надходять на рахунок
(рахунки) суб´єкта господарювання від широкого кола контрагентів з різними
призначеннями платежів;

- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень.

Лист Національного банку України від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
]

http://sovet.kidstaff.com.ua/question-931075

[шелковица]

Рекомендации по банковской системе в письме Нацбанка №25-04001/22856 содержат три группы признаков для наличных операций, по которым финансисты будут проверять клиентские проводки.


Цель - борьба с отмыванием денег. Вы не весь текст письма дали.
Письмо носит рекомендательный характер и в нем приводятся критерии рисковых операций с НАЛИЧНЫМИ деньгами.
В начале письма все объясняется:

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852

Департамент фінансового моніторингу
Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації ’Український кредитно-банківський союз’
Незалежній асоціації банків України
Територіальним управлінням Національного банку України

Рекомендації щодо ознак ризикових операцій

На підставі аналізу фінансових операцій з готівковими коштами, здійсненого за результатами проведених Національним банком України перевірок банків, а також з урахуванням типологій, розроблених міжнародними організаціями, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - легалізація кримінальних доходів / фінансування тероризму), Державною службою фінансового моніторингу України, Національний банк України визначив ознаки ризикових операцій з готівкою.

З метою підвищення ефективності функціонування в банках системи управління ризиками використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму Національний банк України надсилає ознаки ризикових операцій з готівкою (додаються).

а зачем весь текст письма? все равно его форумчане скорей всего не осилят т.к. "многабукв". Я зануда, прочитала. Кому надо - тоже прочитают.

Из Вашей же ссылки (спасибо, полезная):

"Людям нужно разъяснить, что такое мониторинг. Это не означает, что вы становитесь каким-нибудь сепаратистом или преступником. Просто банк получает возможность выставить на обозрение проводки, которые с его точки зрения могут быть подозрительными, и придержать их. Человек ждет деньги день, другой, а их нет, в банке выясняется, что они зависли на мониторинге. Если вы честный человек и платеж честный, зачем переживать? С другой стороны, неприятно, потому что хотелось бы видеть деньги день в день, а не ждать, пока их кто-то осмотрит", — отметил Лупоносов.
РИА Новости Украина: http://rian.com.ua/analytics/20150408/365968622.html

Не думаю что если СПшник гоняет деньги туда-сюда по карточке - он без проблем решит вопрос с субсидией. Ну или решить-то решит, но может быть оштрафован потом, даже если реально маленький доход и семья не доедает.
Возможно у государства не дойдут руки реализовывать все это. Но че-то я сомневаюсь что не дойдут.

[АнЮтО]

Сегодня 15 апреля.
Интересно - хоть кому-то пришли по почту документы на оформление субсидии?

Мне сегодня пришли, Днепродзержинск. Правда в дверь втыкнули и все, бланки и разьяснение.

[Юник]

никто не знает точной внятной формулы как начисляются субсидии, пока что есть только замыслы вдохновителя и домыслы исполнителей в самых разнообразных вариантах



таблицы для назначения субсидий - смотрите в инете - все зависит от доходов семьи на человека

[katrina1979]

Сегодня разговаривала с мамой, она живет в области, оформляет субсидию, так ей сказали принести кучу справок)), размер пенсии за три месяца, справку о составе семьи по квартире, что осталась здесь в городе, и еще,что не получает субсидию в городе по квартире.....как не пыталась ее переубедить, она не слушает, ей так вчера сказали в районном собесе...может на местах о новых правилах не знают или на самом деле все так и должно?