Приват банк (Общая тема)

[Dimon_Zhuk]

не знаю писали уже или нет. теперь для выполнения любой операции в кассе этого быдло-банка нужно давать карточку. на мой вопрос-а если я не клиент приват банка мне что деньги на счет нельзя внести, тем более не себе и не от себя! ответ - нет. я спрашиваю кассира- а вам не противно в таком гадюшнике работать? совсем уже попухли скоты!

мдя уж

[Traveler]

Как раз кстати заметка подвалила:
НБУ заявил, что украинцы не должны отчитываться перед банками
http://podrobnosti.ua/podrobnosti/20...17/804285.html

[Wadim]

А разве обязательно рассказывать привату всю правду? ну спросили - ну не рассказал.
Я просто в анкете отметил что ничем не владею и всё. Какие проблемы?

[Dimon_Zhuk]

А разве обязательно рассказывать привату всю правду? ну спросили - ну не рассказал.
Я просто в анкете отметил что ничем не владею и всё. Какие проблемы?

тут многие люди честные и совестливые
потому им и претит иметь дело с приватом
они ни когда не обманывали
а тем более в анкете банка который они терпеть не могут
потому они даже клички домашних животных пишут в графе прочее

тоже не писал чем владею и т.д. так как эти графы не обязательные
ФИО (паспортные данные) + адрес + телефон
вполне достаточно

[krissa]

справедливости ради надо отметить, что это не придумка ПБ, а попытка выйти из неловкой ситуации, в которую поставил все ком.банки НБУ, который обязал "идентифицировать клиентов" с целью предотвращения отмывания бабла и препятствования финансирования терроризма, но не сказал как.
Выходит, что банк(любой) не имея никаких инструментов для выяснения личности клиента вынужден на случай проверки НБУ запрашивать анекеты от клиентов с бредовым содержанием.
На самом деле клиент не обязан ее заполнять и не обязан ее подписывать.
Но проще везде поставить прочерки(кроме ФИО и паспортных данных) и отдать банковском клерку.
Очередной бред от наших законодателей.

[Wadim]

справедливости ради надо отметить, что это не придумка ПБ, а попытка выйти из неловкой ситуации, в которую поставил все ком.банки НБУ, который обязал "идентифицировать клиентов" с целью предотвращения отмывания бабла и препятствования финансирования терроризма, но не сказал как.

И в приниципе Приват сделал это удобно для своих клиентов - у кого была каротчка ПБ - тем не нужно таскать паспорт, достаточно карточки, которая у многих и так с собой.

[Ґонта]

И в приниципе Приват сделал это удобно для своих клиентов - у кого была каротчка ПБ - тем не нужно таскать паспорт, достаточно карточки, которая у многих и так с собой.

На словах воно дійсно зручно. А в дійсності - коли термін дії картки спливає, і потрібно отримати нову, то все одно роблять ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду. На питання - у вас же мабуть десяток копій мого паспорту знято - відповідають, що так треба.

[Dimon_Zhuk]

На словах воно дійсно зручно. А в дійсності - коли термін дії картки спливає, і потрібно отримати нову, то все одно роблять ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду. На питання - у вас же мабуть десяток копій мого паспорту знято - відповідають, що так треба.

жаль что не у всех хватает кумекалки понять что за два года что была страя карта, та даже возьмем минимум год хотя большинство заказывает на два
может изменится все от фамилии (вышла замуж или надоела), прописки (переехал в другой город район, область) до вклеенной фотографии при достижении возраста
ну да бывает

[krissa]

И в приниципе Приват сделал это удобно для своих клиентов - у кого была каротчка ПБ - тем не нужно таскать паспорт, достаточно карточки, которая у многих и так с собой.

вы не поняли
речь идет о идентификации клиента в рамках закона о финмониторинге
это не касается постоянной идентификации клиента как такового при каждом посещении банка.
Это - разовая акция, которую банк обязан проводить до установления с клиентом деловых отношений: подписания договоров, открытия счета, осуществления денежного перевода на сумму более 150 тыс.грн., если клиент является публичной личностью .
Но там есть четкие указания в каких случаях это делается.
Читать здесь:
http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/la...gi?nreg=249-15
http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/law...?nreg=z0475-03

если интересно

[Ґонта]

жаль что не у всех хватает кумекалки понять что за два года что была страя карта, та даже возьмем минимум год хотя большинство заказывает на два
может изменится все от фамилии (вышла замуж или надоела), прописки (переехал в другой город район, область) до вклеенной фотографии при достижении возраста
ну да бывает

Ура, я щойно виграв пляшку віски. Побилися об заклад з іншим юзером, що не пройде й 10 хвилин, як Dimon_Zhuk дасть відповідь саме в такому притаманному йому стилі.
(Зараз є шанс виграти ще одну пляшку)

[Nat]

На словах воно дійсно зручно. А в дійсності - коли термін дії картки спливає, і потрібно отримати нову, то все одно роблять ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду. На питання - у вас же мабуть десяток копій мого паспорту знято - відповідають, що так треба.

На прошлой неделе получала карточку, никаких копий не делали. Только сверили паспортные данные... Ну и фотку "на память" - само собой.
Может, зависит от отделения еще?

[Ґонта]

На прошлой неделе получала карточку, никаких копий не делали. Только сверили паспортные данные... Ну и фотку "на память" - само собой.
Может, зависит от отделения еще?

Теж може бути, згоден.

[Traveler]

НБУ объяснил, на какие вопросы можно не отвечать в анкетах в банках
http://www.prostobank.ua/depozity/no...ketah_v_bankah

[Korrrsar!!!]

не знаю писали уже или нет. теперь для выполнения любой операции в кассе этого быдло-банка нужно давать карточку. на мой вопрос-а если я не клиент приват банка мне что деньги на счет нельзя внести, тем более не себе и не от себя! ответ - нет. я спрашиваю кассира- а вам не противно в таком гадюшнике работать? совсем уже попухли скоты!

Да, тоже с таким столкнулась - свое возмущение отписала в паралельной теме, посвященной ПБ)
Причем т.н. "логика" - не прошибаема - "открывайте у нас карточный счет"(
Спасибо мужчина из очереди в кассу дал мне свою карту. Теперь если приходится - пользуюсь только терминалом.

[el_bregg]

Как раз кстати заметка подвалила:
НБУ заявил, что украинцы не должны отчитываться перед банками
http://podrobnosti.ua/podrobnosti/20...17/804285.html

....
а сами требуют

Додаток 4
до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу


Анкета клієнта - фізичної особи

1. Частина перша (у формі таблиці):

1) прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);

2) дата народження;

3) місце народження;

4) громадянство;

5) місце проживання або перебування;

6) відомості про документ, що посвідчує особу;

7) місце тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);

8.) ідентифікаційний (реєстраційний) номер (за його наявності) або серія та номер паспорта, у якому проставлено відмітку органів державної податкової служби про відмову в одержанні ідентифікаційного (реєстраційного) номера;

9) місце роботи, посада;

10) номери контактного телефону та факсу;

11) адреса електронної пошти;

12) дата відкриття першого рахунку;

13) оцінка репутації клієнта;

14) рівень ризику проведення фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму;

15) дата первинного заповнення анкети;

16) дата внесених до анкети останніх змін.

Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.

2. Частина друга (у формі таблиці):

1) ідентифікаційні дані особи, яка відкриває рахунок на ім'я клієнта;

2) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), уповноваженої (уповноважених) діяти від імені клієнта;

3) дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;

4) вид підприємницької діяльності;

5) види послуг, якими користується клієнт;

6) рахунки клієнта, що відкриті в банку;

7) рахунки клієнта, що відкриті в інших банках (найменування банку, код банку, номер рахунку);

8.) інформація про належність особи до публічних діячів або до пов'язаних з ними осіб;

9) контролер фізичної особи (за наявності) у передбачених цим Положенням випадках.

3. Частина третя (текстова):

1) характеристика фінансового стану клієнта (уключаючи нерухоме та цінне рухоме майно);

2) історія обслуговування [інформація про послуги, якими користувався (користується) клієнт, позитивні та/або негативні факти співпраці з ним тощо].

4. Частина четверта (у формі таблиці):

1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався);

2) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів).

5.17. Банк в разі потреби приймає рішення про доповнення анкет(и) додатковими даними.

[Valeryan]

Да, тоже с таким столкнулась - свое возмущение отписала в паралельной теме, посвященной ПБ)
Причем т.н. "логика" - не прошибаема - "открывайте у нас карточный счет"(
Спасибо мужчина из очереди в кассу дал мне свою карту. Теперь если приходится - пользуюсь только терминалом.

Странно, я лично 3-4 дня назад в ПБ видел надпись которая гласила- "для обслуживания карта ПБ не обязательна"

[Dimon_Zhuk]

-

Странно, я лично 3-4 дня назад в ПБ видел надпись которая гласила- "для обслуживания карта ПБ не обязательна"

молчите
молчите
иначе сейчас как и меня вас назовут коломойским и обвинят в том что у них не хватает глаз и мозга обработать подобную информацию и ее нужно вешать перед входом в отделение вместо названия банка

[el_bregg]

Странно, я лично 3-4 дня назад в ПБ видел надпись которая гласила- "для обслуживания карта ПБ не обязательна"

Карточки ПБ нет. Регулярно плачу на карточки ПБ. Наличие карточки только уменьшает размер комиссии. Ни разу не отказали в приеме платежа по причине отсутствия карточки ПБ.

[Demiurge]

А разве обязательно рассказывать привату всю правду? ну спросили - ну не рассказал.
Я просто в анкете отметил что ничем не владею и всё. Какие проблемы?

Правду обязательно
Тут или не рассказывать или рассказывать правду т.к. это уголовная статья.
То ли предоставление заведомо ложных сведений то ли фальсификация финансовых документов я не помню.

[Wadim]

Правду обязательно
Тут или не рассказывать или рассказывать правду т.к. это уголовная статья.
То ли предоставление заведомо ложных сведений то ли фальсификация финансовых документов я не помню.

Не, только вот сегодня слышал разъяснение НБУ: клиент должен предоставить банку ФИО, паспортные данные, код. Все остальные сведения можно не предоставлять.