НБУ требует от банков предоставить данные обо всех своих клиентах

[Юpa]

аленям которые симки с паспортом покупают не понять...

[Daishi]

аленям которые симки с паспортом покупают не понять...

Ниче...скоро и у нас такое сделают.
http://dengi.ua/news/87476_SIM-karty...pasportu_.html

[Korrrsar!!!]

А что вы так раздухарились? Или нечистая совесть покоя не дает?
А вы заплатите все налоги и спите спокойно.....

.

[Дядя Гена]

. По данным Виктора Суслова, до конца года правительство должно выплатить по внешним и внутренним долговым обязательствам 50 млрд гривен, и это достаточно серьезная сумма. Если не будет новых займов, то угроза дефолта станет очень реальной.

В ближайшие два года ситуация будет осложняться. По данным минфина Украины, в 2012 году необходимо будет заплатить 47,4 млрд гривен, а в 2013 году – 55,2 млрд гривен. Но к моменту расчета будут сделаны новые заимствования, и обслуживание долгов в 2012 и 2013 годах станет еще дороже. Кроме того, в 2012 и 2013 году необходимо будет погасить кредиты МВФ на сумму более 3,2 млрд долларов. Помимо этого нужно будет заплатить различным международным финансовым институтам проценты на сумму почти в 1 млрд долларов.

Что касается платежей по внутренним долгам, то финансовое ведомство Украины утверждает, что они не будут критичными для экономики, поскольку их можно будет переоформить или погасить за счет дополнительной эмиссии гривны.

Такие расчеты не проходят незамеченными. В рейтинге 18 стран, которые в ближайшее время может ждать дефолт, Украина занимает шестое место. Список потенциальных государств-банкротов, составленный американским изданием Business Insider, возглавляет Венесуэла. На втором месте – Греция, на третьем – Аргентина, далее следуют Ирландия и Португалия. Эксперты Всемирного банка оценили внешний долг Украины в 82 % ВВП, что вкупе с медленным ростом экономики и обеспечило стране шестую строчку в рейтинге.

[me and you]

Ниче...скоро и у нас такое сделают.
http://dengi.ua/news/87476_SIM-karty...pasportu_.html

Оличненько

Ни одной недели без пакращення Интеграция в русскiй мiръ идёт полным ходом.

[Korrrsar!!!]

Данные о валютообменных операциях банки подошьют к анкете тоже по закрытому требованию НБУ

процедура неприятная, НО - финмониторинг существует уже много лет, и эти самые анкеты (срок действия 3 года- потом новая или на самом деле можно остановить движение по счету) с указанием степени риска - тоже. И нацбанковский аудит ВСЕГДА имел к ним доступ. ототаке))) и не только по "рисковым" клиентам, а по всем.

[Traveler]

Дядя Гена, мну ужо давно предлагает: кто брал кредиты от МВФ - хай тот и отдает (или те, кому они достались).
А то вообще круто устроились: как занимать и пилить бабло - так верхи в первых рядах, а как отдавать - так низы пояса затягивают.
Мож, хватит ?
P.S. И помниццо мну, хто-то там вещал, что долги отдают только трусы ?!

[krissa]

процедура неприятная, НО - финмониторинг существует уже много лет, и эти самые анкеты (срок действия 3 года- потом новая или на самом деле можно остановить движение по счету) с указанием степени риска - тоже. И нацбанковский аудит ВСЕГДА имел к ним доступ. ототаке))) и не только по "рисковым" клиентам, а по всем.

почитала Закон
идентификация клиентов (за исключением публ.лиц) возможна только в 4-х случаях:
1. вступление в деловые отношения с банком
2. операция на сумму более 150 тыс.
3. Подозрение в отмывании бабла или в терроризме
4. В случае проведения обязательного мониторинга по п.15;16 этого же закона.

Идентификация должна проводиться ДО момента подписания договора и открытия р/сч.

интересно...каким образом под финмониторинг подпадает клиент банка, имеющий исключительно зарплатную карточку более чем 10-летней давности?

[Hex]

почитала Закон

Я тоже почитал закон:

Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні.

И этого имхо достаточно.
Мне уже с двух банков пришли письма, написанные задним числом. Т.е. якобы написанные 20-го октября. А высланные 31-го. На марке дата другая
Сижу думаю что им буду в анкете писать...

[krissa]

интересно каким образом наличие у меня движ. и невиж.имущества, депозитов(!) в др.банках и участие в предпринимательской деятельности влияет на мои отношения с конкретным банком в плане наличия там зарплатной карты?
Кроме того, читаем закон внимательно: все эти данные банк имеет право запрашивать ДО заключения договора с клиентом.
Но никак не 10 лет спустя.

[Hex]

читаем закон внимательно: все эти данные банк имеет право запрашивать ДО заключения договора с клиентом.

Угу, внимательно:

У разі ненадання таких відомостей клієнтом рахунок не відкривається, а в разі наявності раніше відкритих рахунків банк відмовляє в здійсненні обслуговування.

[vict]

Я тоже почитал закон:

И этого имхо достаточно.
Мне уже с двух банков пришли письма, написанные задним числом. Т.е. якобы написанные 20-го октября. А высланные 31-го. На марке дата другая
Сижу думаю что им буду в анкете писать...

банк имеет право, а не обязан... никакой юридической ответственности за незаполнение анкет не предусмотрено... если вдруг банк захочет отказать в обслуживании ( что маловероятно) поищу менее идиотские банки)

[Юpа]

банк имеет право, а не обязан... никакой юридической ответственности за незаполнение анкет не предусмотрено... если вдруг банк захочет отказать в обслуживании ( что маловероятно) поищу менее идиотские банки)

А деньги им оставите на покращення?

[vict]

А деньги им оставите на покращення?

нет... если договор будет расторгнут по инициативе банка... кстати этот вопрос очень подробно обсуждается на финанс юэй... с цифрами фактами и документами... а тут немного по дилетантски

[Hex]

если вдруг банк захочет отказать в обслуживании ( что маловероятно) поищу менее идиотские банки)

Не, я тоже с удовольствием поищу менее идиотские банки. Но что такое отказ в обслуживании? Например мне могут не выдать депозит? Или отказаться принимать платежи с онлайн банкинга?

[Hex]

кстати этот вопрос очень подробно обсуждается на финанс юэй... с цифрами фактами и документами... а тут немного по дилетантски

Да как бы и не претендуем на профессионализм. Интересно только, что нужно писать в анкете, т.е. что действительно по закону банк имеет право узнать, а что уже его личная отсебятина.

[vict]

Да как бы и не претендуем на профессионализм. Интересно только, что нужно писать в анкете, т.е. что действительно по закону банк имеет право узнать, а что уже его личная отсебятина.

в соответствии с законодательством, в т. ч. и постановами НБУ банки имеют право требовать у физлица только подлинник паспорта и справки о коде... всякие бумажные анкеты с подисями клиентов - это просто самодеятельность банков, которые вместо реальной борьбы с отмыванием средств и прочего "имитируют кипучую деятельность" перед НБУ.


скопипастил с финансового форума

22 Постанова НБУ, там действительно приводится форма анкеты физлица со всякими вопросами о других банках и счетах... только никто не обращает внимания на такой НЮАНС, что это форма для банков, и должна она вестись в электронной форме, и там НЕТ НИКАКОЙ БУМАЖНОЙ ФОРМЫ, с графами для подписи клиентов-физлиц.

Бумажная форма анкеты с подписями предусмотрена только в дополнении 7 к Постановлению, которая действительно заполняется и подписуется, только не клиентом-физлицом, а кандидатом на должность банковского работника, который, как предполагается, и будет "бороться" с клиентами-физлицами, заподозренными в терроризме и прочих грехах.

Т.е. НБУ из-за "высокой квалификации" его "законотворцев" (как и во многих других наших ведомствах) в своей Постанове обязал банки собирать информацию о клиентах, но НЕ УКАЗАЛ КАК это делать, учитывае что соответствующее законодательство о борьбе с отмываниями предусматривает идентификацию клиента-физлица только путем предоставления им подлинников паспорта и справки с кодом (а не данных о счетах и имуществе).
А т.к. банки в соответствии с законодательством не могут осуществлять "оперативно-розшукову діяльнысть", а также не являются контролирующими органами, осуществляющими всякие "перевірки господарсько-фінансової діяльності" физлиц - то они и "розшукують" данные о счетах и майне клиента с помощью якобы "добровольно" им сообщенных сведений самим клиентом в анкете с их подписями, которые и демонстрируют НБУ, чтобы он их "не доставал".

ИМХО борьба с этими анкетами - это "борьба с ветряными мельницами". Легче просто указать в соответствующих местах "ні" (что также "негласно" советуют делать и сами некоторые банки) и "не париться". Никакая юридическая ответственность за неправильное, неточное и пр. указание в ЭТИХ анкетах сведений о других счетах и майне действующим законодательством НЕ ПРЕДУСМОТРЕНА. Это НЕ налоговая декларация или другой подобный документ, ПОДПИСЫВАНИЕ которых действительно предусмотрено действующим законодательсвом, которое также устанавливает и соответствующую ответственность за неправилыные сведения в них.

[Hex]

спасибо что сэкономили кучу времени.

[krissa]

Угу, внимательно:
У разі ненадання таких відомостей клієнтом рахунок не відкривається, а в разі наявності раніше відкритих рахунків банк відмовляє в здійсненні обслуговування

читаем внимательно:

Закон № 249-IV від 28.11.2002, ст.9

п.3. Ідентифікація та вивчення фінансової діяльності здійснюються у разі:

встановлення ділових відносин з клієнтами;

виникнення підозри в тому, що фінансова операція може бути пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму;

проведення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу;

проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму, що дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону. (это 150 000 грн.)

...И далее:

п.10. Ідентифікація клієнта здійснюється до/або під час встановлення ділових відносин, укладення правочинів, але до проведення фінансової операції, відкриття рахунку

это так...к слову....

[Команданте]

Ниче...скоро и у нас такое сделают.
http://dengi.ua/news/87476_SIM-karty...pasportu_.html

а в чем проблема? у меня на КС контракт, я его заключал с паспортом.