КПК

Показати повну версію : С 23.09.11 для обмена валюты требуется паспорт (НБУ)



Сторінки : [1] 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Рудракши
17.09.2011, 10:14
Что вы думаете по этому поводу?

С 23 сентября физическое лицо не сможет провести операцию купли/продажи валюты в официальных обменниках на сумму до 50 тыс. грн без наличия документа удостоверения личности. Такое ужесточение правил игры на внутреннем валютном рынке вводит Нацбанк Украины (НБУ) своим постановлением № 278. А во время обмена суммы от 50 до 150 тыс. грн банк обязан будет дополнительно фиксировать информацию о клиенте, которая будет скапливаться в НБУ.

Как заявили в НБУ: это может быть паспорт или водительские права. Все данные документа банковские сотрудники будут обязаны сохранять в своей базе. Зачем Нацбанк инициировал такое нововведение, разбирался Артем Алешин.

Артем Алешин, корреспондент:

- Обмен и покупка валюты лишь при наличии документа, удостоверяющего личность, это необходимость, заявляют в национальном банке. В прошлом году Украина обязалась ужесточить контроль за нелегальными доходами. Теперь дошла очередь и до валютообменных операций.

Идентифицировать, кто пришел в пункт обмена валют, привычная практика для развитых стран. Таким образом, выявляют деньги, полученные незаконным путем. Через неделю Украина будет соответствовать международным нормам.

Сергей Круглик, директор департамента внешнеэкономических связей НБУ:

- Мы руководствовались, прежде всего, мировым опытом других стран, работой на наличном рынке и проведения валютных операций. И все те меры, которые мы сегодня вводим своим постановлением, они только будут на руку прозрачности этого рынка.

Ради борьбы с "тенью" вводится еще одно новшество. Нацбанк увеличил до ста-пятидесяти тысяч гривен максимальную сумму валюты, которую можно обменять или купить в течение дня. Но в то же время НБУ прикрыл лазейку, которой пользуются банки и их клиенты. Теперь несколько раз в сутки поменять, например, по 149 тысяч уже не получится.

Александр Охрименко, глава наблюдательного совета коммерческого банка:

- Если сейчас человек мог, ну маленькими долями, менять даже там миллион долларов. То сейчас это фактически запрещается. Получится, что какая то часть физически не сможет обменять большое количество денег.

Однако Дмитрий Пархоменко, который сегодня обменивал доллары в одном из столичных финучреждений, считает, что проблемы могут быть. По крайней мере, если попадется не чистый на руку работник банка или обменного пункта.

Дмитрий Пархоменко, клиент банка:

- Я отдаю паспорт, это, я считаю, строго конфиденциальная информация. Я ее вынужден оставлять, и я не уверен куда дальше попадет эта информация и насколько она будет сохранна.

Банкиры успокаивают: паспортные данные клиента строго охраняются банковской тайной. Получить их могут лишь органы государственного контроля, да и то по решению суда. И кроме психологического дискомфорта людям ничего не грозит. В качестве же своеобразного бонуса Нацбанк легализовал в Украине специальные валютообменные банкоматы. Внешне они похожи на обычные терминалы. Правда в них можно будет лишь обменять валюту на гривны.

Max Payne
17.09.2011, 11:15
А что кардинально изменилось? Думаю, что человеку, покупающему 200-300$ в банке не составит труда показать паспорт или права. А люди, которые покупают-продают серьезные суммы, и так пользуются услугами "серых" обменок...

Рудракши
17.09.2011, 11:20
А что кардинально изменилось? Думаю, что человеку, покупающему 200-300$ в банке не составит труда показать паспорт или права. А люди, которые покупают-продают серьезные суммы, и так пользуются услугами "серых" обменок...

есть люди, которые пару раз в нед. пользуются обменниками...или раз в неделю...тысячу-пару тысяч туда-сюда гоняют...в течении месяца...
и были бы счастливы, если б власти об этом не знали...

OxІgen
17.09.2011, 11:22
есть люди, которые пару раз в нед. пользуются обменниками...или раз в неделю...тысячу-пару тысяч туда-сюда гоняют...в течении месяца...
и были бы счастливы, если б власти об этом не знали...

гоняют пару тысяч туда - сюда, плати налог с неторговых операций!!!

ЗЫ. по теме - пофиг, власти и так знают о вас все, что надо.
ЗЫЗЫ. а вы что покупаете валюту у властей или в комбанках???

Рудракши
17.09.2011, 11:26
гоняют пару тысяч туда - сюда, плати налог с неторговых операций!!!

ЗЫ. по теме - пофиг, власти и так знают о вас все, что надо.
ЗЫЗЫ. а вы что покупаете валюту у властей или в комбанках???

какой налог...
тут речь идёт о тотальном контроле...

SergOv
17.09.2011, 11:28
какой налог...
тут речь идёт о тотальном контроле...
А шо, ссыкотно ?
)))))))))))))))

OxІgen
17.09.2011, 11:32
какой налог...
тут речь идёт о тотальном контроле...

ну как какой... вы занимаетесь неторговыми операциями с валютой и получаете ДОХОД, с которого необходимо платить НАЛОГ...
ЗЫ. повторюсь, вы валюту покупаете в комбанке или "у властей"...???

Рудракши
17.09.2011, 11:34
ну как какой... вы занимаетесь неторговыми операциями с валютой и получаете ДОХОД, с которого необходимо платить НАЛОГ...
ЗЫ. повторюсь, вы валюту покупаете в комбанке или "у властей"...???

я здесь говорю не о себе лично, а о ситуации в целом.
понятное дело, что в комбанке...
или вы наивно полагаете, что в банках информация закрыта от властей??? и что комбанками владеют люди не у власти???

OxІgen
17.09.2011, 11:39
я здесь говорю не о себе лично, а о ситуации в целом.
понятное дело, что в комбанке...
или вы наивно полагаете, что в банках информация закрыта от властей??? и что комбанками владеют люди не у власти???

вы, наверное, никогда не слышали о финансовом мониторинге.

ЗЫ. попробуйте купить\сдать валюту в Болгарском или Хорватском банке без удостоверения личности.

Рудракши
17.09.2011, 11:40
вы, наверное, никогда не слышали о финансовом мониторинге.

ЗЫ. попробуйте купить\сдать валюту в Болгарском или Хорватском банке без удостоверения личности.

мы говорим о своей стране.

к_сеня
17.09.2011, 11:48
вы, наверное, никогда не слышали о финансовом мониторинге.

ЗЫ. попробуйте купить\сдать валюту в Болгарском или Хорватском банке без удостоверения личности.

да че далеко ходить. 8 лет назад я попыталась в питере обменять несчатстные 50 долл., не хватало на экскурссию. так фига, без паспорта и доллара не обменяют. не, ну я нашла выход, позвала главного в отделении, благо им оказался мужчина, разыграла перед ним слезно-сопливую сценку и он мне обменял этот полтинник на свой паспорт)) но наученна была) и когда в след. раз была, опять же, в питере паспорт уже не выкладывала))

SergOv
17.09.2011, 11:48
мы говорим о своей стране.
А нафига Вам в своей стране чужая валюта ?

Рудракши
17.09.2011, 11:49
А нафига Вам в своей стране чужая валюта ?

храните все в гривне......

OxІgen
17.09.2011, 11:53
А нафига Вам в своей стране чужая валюта ?

нафига на тролинг вестись))?

SergOv
17.09.2011, 11:56
храните все в гривне......
О !!
У Вас еще есть что хранить ??
Это явная недоработка !!!


нафига на тролинг вестись))?
А поговорить ???
)))))))))))

Ир.Сер.
17.09.2011, 12:41
А если другая ситуация - произвела обмен небольших сумм 2 раза, в банке остались мои паспортные данные....А кто помешает в дальнейшем кассиру воспользоваться этими данными и повесить на меня неоднократный обмен, возможно крупных сумм.... а потом ко мне придут дяди в костюмчиках???? И я буду доказывать, что не осёл???

Рудракши
17.09.2011, 12:43
А если другая ситуация - произвела обмен небольших сумм 2 раза, в банке остались мои паспортные данные....А кто помешает в дальнейшем кассиру воспользоваться этими данными и повесить на меня неоднократный обмен, возможно крупных сумм.... а потом ко мне придут дяди в костюмчиках???? И я буду доказывать, что не осёл???

+100

oleg orenda
17.09.2011, 12:52
А что кардинально изменилось? Думаю, что человеку, покупающему 200-300$ в банке не составит труда показать паспорт или права. А люди, которые покупают-продают серьезные суммы, и так пользуются услугами "серых" обменок...

+100!!!! Покупал пару месяцев назад десятку туе --так мне сразу предложили отличный курс--и проводили внутрь банка,где в комнатке,без видеокамер(за мною закрыл дверь охранник)симпатичная служащая удовлетворила мой валютный интерес....

Max Payne
17.09.2011, 16:47
А если другая ситуация - произвела обмен небольших сумм 2 раза, в банке остались мои паспортные данные....А кто помешает в дальнейшем кассиру воспользоваться этими данными и повесить на меня неоднократный обмен, возможно крупных сумм.... а потом ко мне придут дяди в костюмчиках???? И я буду доказывать, что не осёл???
У вас прям паранойя какая-то... Если будете бояться дядей в костюмчиках, то они обязательно придут... Мысли материализуются.:lol:
А по теме:
1. При обмене вы ставите свою подпись в квитанции, поэтому кассиру придется и ее подделать, что крайне маловероятно... Да и зачем ей все это нужно?
2. У нас законодательно как-то ограничены объемы валютных обменов для физ. лиц? Поверьте, у дядей в костюмчиках и без вас работы хватает...

on-off
17.09.2011, 16:53
А если другая ситуация - произвела обмен небольших сумм 2 раза, в банке остались мои паспортные данные....А кто помешает в дальнейшем кассиру воспользоваться этими данными и повесить на меня неоднократный обмен, возможно крупных сумм.... а потом ко мне придут дяди в костюмчиках???? И я буду доказывать, что не осёл???

А и так и так прийти могут...