Приват банк (Общая тема)

[OxІgen]

Это заговор...

[Smith]

Какая сложность зайти в отделение?

[Большой Боб]

Какая сложность зайти в отделение?

Сложность в том, что ты можешь прийти в отделение, просидеть там час в очереди, а потом узнать, что от тебя ничего не требуется.

[OxІgen]

Ничего не требуется, кроме повторной идентификации))

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
26.06.2015 № 417
Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

62. Банк зобов'язаний уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнта:

{Підпункт 1 пункту 62 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 42 від 25.05.2017}

2) не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий;

3) не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як середній.

Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.

[RaS]

звичайно - у кожного свої потреби
в мене за контрактом є 10 хвилин (ну, 15 припустимо ще), за які я маю зреагувати на повідомлення хоч якось (мінімум написати: побачив, займаюся питанням)
ЦІЛОДОБОВО!
тож для мене це не стільки цяцька, скільки вкладення в інструмент

Ты шо, L1? )))

[pal]

Ты шо, L1? )))

хуже
у мну на хозяйстве 500+ инстансов, оно ломается без остановки, это перманентное состояние

[NortonCommander]

Огородні маньяки

[RaS]

Какая сложность зайти в отделение?

Гы, Павел покупай билеты на самолет и дуй в отделение. Сложность тут нашел ))))

[RaS]

По теме ПБ. Пришло уведомление , что если не явлюсь в офис с паспортом и ИНН в течении 5 (!) Дней , то грозят приостановкой обслуживания счетов
Два вопроса
1) на какие конкретно постановления/требования НБУ ссылается сия категоричность
2) я могу таки надеятся, что действительно закроют старые счета ? 10 лет я "бился" их закрыть - но они воскресали как головы у змейгорыныча. Неужели это произойдет ?

Или очередные "понты " ?

Приостановить обслуживание и закрыть это разные вещи )))
А в чем проблема была их закрыть? Делается на раз-два через П24. Или это по физику?

[formbeton]

По теме ПБ. Пришло уведомление , что если не явлюсь в офис с паспортом и ИНН в течении 5 (!) Дней , то грозят приостановкой обслуживания счетов
Два вопроса
1) на какие конкретно постановления/требования НБУ ссылается сия категоричность
2) я могу таки надеятся, что действительно закроют старые счета ? 10 лет я "бился" их закрыть - но они воскресали как головы у змейгорыныча. Неужели это произойдет ?

Или очередные "понты " ?

У меня 2-3 недели вылазит эта хня при входе, паспорт с новым фото я сбросил, всё остальное у них есть - конечно будет не удобно если приостановят

[_pavel]

Приостановить обслуживание и закрыть это разные вещи )))
А в чем проблема была их закрыть? Делается на раз-два через П24. Или это по физику?

Как бы объяснить .. вот счетов открытых как бы нет , кроме одного валютного с мизерным остатком , а угрозы приостановить несуществующие счета есть ..
Я уже не говорю , что ещё не так давно я получал звонки по ЧПшным счетам , движения по которым более 10 лет нет .

Зы.. я буду даже рад , если приват меня торжественно лишит своего обслуживания и перестанет слать спам

[_pavel]

Какая сложность зайти в отделение?

Ну в моем случае , кой какая имеется ,но даже если не не учитывать - а зачем ?

[_pavel]

Ничего не требуется, кроме повторной идентификации))

Ога , спасибо . Любопытная тема

[MaJ0r]

хуже
у мну на хозяйстве 500+ инстансов, оно ломается без остановки, это перманентное состояние

тогда чего такие дешевые часы купили, по идее эплвотчи можно скупать во всю, раз следить за таким хозяйством

[OxІgen]

Ога , спасибо . Любопытная тема

Обычно, в банках, неактивный счет закрывают, если в течение года нет движения по счету. В привате обычно повторная идент. происходит через клиент-банк.
Зы. Европейская практика... называется - знай своего клиента.

[_pavel]

Обычно, в банках, неактивный счет закрывают, если в течение года нет движения по счету. В привате обычно повторная идент. происходит через клиент-банк.
Зы. Европейская практика... называется - знай своего клиента.

Про обычно - я вот на это надеюсь , но ранее такого не было . Более того , у меня была пара печальных историй с ПБ, когда минуса на счетах находились через годы , правда там суммы не большие были . А уж карты , которых я никогда а руки не брал и не видел - в п24 возникали регулярно , но справедливости ради последние года 3 не было .

На тему европейской практики - забавно . Один из счетов а парибасе я открывал удаленно ( правда с прувом документов через почту ), в самом начале позвонили - вроде "зачем", на этот и все . Уже который год работает и особо никто знакомится со мной не желает .

[OxІgen]

Про обычно - я вот на это надеюсь , но ранее такого не было . Более того , у меня была пара печальных историй с ПБ, когда минуса на счетах находились через годы , правда там суммы не большие были . А уж карты , которых я никогда а руки не брал и не видел - в п24 возникали регулярно , но справедливости ради последние года 3 не было .

На тему европейской практики - забавно . Один из счетов а парибасе я открывал удаленно ( правда с прувом документов через почту ), в самом начале позвонили - вроде "зачем", на этот и все . Уже который год работает и особо никто знакомится со мной не желает .

как физику - и у нас счет можно дистанционно открыть, как бизнес-клиент - нет.
если есть "клиент-банк" (удаленный доступ к счету), то раз в три года и бнппариба происходит повторная идентификация. Просто в разных странах она происходит по разному, тк во Франции открыты почти все реестры и Банк сам может узнать о вас все. Если не хватает информации - вызовут и заблокируют счета.

[pal]

тогда чего такие дешевые часы купили, по идее эплвотчи можно скупать во всю, раз следить за таким хозяйством

потому шо мне и так есть чего заряжать каждый день

[_pavel]

вызовут и заблокируют счета.

Ну покуда такие истории мне не известны на практике, то продолжаю считать их сильно преувеличиеными . По крайней мере уведомлений в стиле "явится в отделение в течении 5й дней" не присылали. Да и отделений то в округе нет. Хотя я и принимаю тот факт, что если захотят - то увидятся или заблокируют. Вопрос лиш в предпосылках к этому, и "сверка" документов сама по себе вроде этой предпосылкой не является, если ничего подозрительного по счетам не бегает.
С другим банком я действительно общаюсь более менее часто, но собсно по своей инициативе и вопросам. Там да, есть приставленный человек, но я бы не сказал что он там сильно "знаю своего клиента", хотя нос сует немного.

[Smith]

Так доки можно через форму в П24 отправить, зачем ходить в отделение? Нашли проблему...это всё равно что на работе когда периодически уточняют ваш телефон для связи , быковать морозится или дать левый номер...